İddiaya göre yanında bulundurduğu 26 yaşındaki genç sevgilisi'ni yeğeni olarak tanıtan Engin Y. Suç ortağı sevgilisiyle birlikte kendisine kredi çıkmayan vatandaşlara, yönlendirdiği banka aracılığıyla kredi çektirdi. Mağdurların her birinden en az 40 bin lira çektirdiği krediyi onlardan önce alarak kayıplara karışan Engin Y'nin söz konusu banka ile anlaşmalı olduğu düşünülüyor.
Ortada bunca mağdur varken mahkemenin delil yetersizliğinden dosyayı kapatmasıyla ikinci bir mağduriyet yaşadıklarını belirten mağdurlar, "Bu dolandırıcılar, Ankara, İstanbul Gaziosmanpaşa ve 4. Levent'te dolandırıcılıklarına devam ediyor. Bu dolandırıcıların biran önce yakalanıp hak ettikleri cezayı almasını ve mağduriyetlerinin giderilmesini istiyoruz." şeklinde konuştular.